Un reciente informe del sitio web de finanzas personales WalletHub revela que las ciudades de Chicago y Houston encabezan la lista de urbes con mayor cantidad de residentes en aprietos financieros en Estados Unidos. El análisis evaluó a 100 grandes ciudades en base a diversas métricas de estrés financiero, como los índices de bancarrota, las puntuaciones de crédito y las cuentas en condiciones de indulgencia por problemas monetarios. Además, se consideró la frecuencia con la que la gente busca en internet términos como “deuda” o “préstamos”, evidenciando su preocupación económica.
Situación de Estrés Financiero en Grandes Ciudades
El estudio de WalletHub destaca a New York y Los Angeles en el tercer y cuarto lugar, respectivamente, respecto a habitantes enfrentando dificultades financieras. Por otro lado, Boise, Idaho, se sitúa en la posición final de la lista, siendo la ciudad con menor número de ciudadanos en peligro financiero. La metodología aplicada por los investigadores pone énfasis en las tasas de estrés en lugar de en números absolutos, ajustando por el tamaño de cada ciudad.
Impacto de la Deuda y la Inflación en los Consumidores
La situación se agrava en un contexto en el cual los estadounidenses gastan y toman prestado más, pero ahorran menos. La deuda de tarjetas de crédito alcanzó un nivel récord de $1.13 trillones a fines del año pasado y la tasa de ahorro personal disminuyó al 3.8% en enero, descendiendo del aproximado de 7% previo a la pandemia de COVID-19.
«A medida que la inflación se activó, la gente gastaba más», dijo Mike Croxson, CEO de la National Foundation for Credit Counseling. «Pero ya no tenían flujo de efectivo libre, así que mucha gente comenzó a usar deuda no garantizada»
. La inflación alcanzó un pico de 9.1% en el verano de 2022, y a pesar de los esfuerzos del Fed por controlarla, los precios siguen en aumento.
Ranking de Ciudades con Inflación y Deuda
Chicago, la ciudad con más ciudadanos en apuros, ocupó el sexto lugar en otra lista reciente de WalletHub sobre ciudades con los mayores problemas de inflación, mientras que Houston se ubicó décimo. En Chicago, los precios aumentaron un 3.3% y en Houston un 4.5% durante el último año. Además, Chicago experimentó el mayor incremento en la proporción de residentes con cuentas de crédito en dificultades, un salto cercano al 30% desde el cuarto trimestre de 2022 al cuarto trimestre de 2023.
Otras Ciudades Destacadas por Estrés Financiero
El informe también identifica otras ciudades que conforman las diez primeras con residentes en problemas financieros:
3. New York: Empatada en primer lugar por el interés de búsqueda en «préstamos» y deuda, y sexta en aumento de bancarrotas.
4. Los Ángeles: Con alta frecuencia de búsquedas en línea sobre deuda y puntuaciones de crédito deficientes.
5. Dallas: Se destaca por el aumento en bancarrotas y búsqueda en internet sobre deuda y préstamos.
6. Las Vegas: Alta incidencia en puntuaciones de crédito débiles y cuentas en apuros.
7. San Antonio, Texas: Significativa cantidad de residentes con cuentas en dificultades y crecimiento en bancarrotas.
8. Atlanta: Empatada en quinto lugar por la búsqueda en línea sobre deudas y préstamos.
9. Riverside, California: Notable por la búsqueda en internet sobre deuda.
10. Jacksonville, Florida: Muchos residentes con cuentas de crédito en apuros y alta frecuencia de búsquedas sobre deuda.